Aktionärsbank vs. FXFlat – Direktbanken im direkten Kosten Vergleich

Aktionärsbank vs. FXFlat – Direktbanken im direkten Kosten Vergleich

Wir wollen die aktuellen Kosten und Order Gebühren 2015 der größten deutschen Banken für den Aktienhandel vergleichen und bei einen direkten Vergleich der Gebühren speziell für Aktien- bzw. CFD Orders für 2015 unter die Lupe nehmen. Denn sowohl bei außerbörslichem Direkthandel als auch bei der normalen Xetra Order wird deutlich, dass die Aktionärsbank durch die Flatrate Gebühr weit vorne liegt. So wird mindestens 5,90€ pro Order fällig – egal wieviel Aktien gehandelt werden.

Im Broker Vergleich: Aktionärsbank, Flatex, FXFlat, Lynxbroker, Cortal Consors, SBroker, Comdirect, ING Diba

Fazit: bei Außerbörslichem Handel liegt Lynxbroker.de mit 5,80€ an der Spitze. Aktionärsbank.de mit 5,90€ gemeinsam mit der flatex.de knapp dahinter. Mittelfeld ist die DAB Bank mit 7,95€. Bei rund 10€ Gebühren liegen Cortal Consors, SBroker, Comdirect und ING Diba als direkte Konkurenten beisammen. FXFlat bietet nur CFD und keine direkte Aktienorders an.

TIP: Hier gilt es aber die Brokerhäuser stets mit dem Xetra Kurs zu vergleichen, um evtl. versteckte Ordergebühren zu vermeiden, da die Kursstellung abweichen kann. Hier ist Xetrahandel die Referenz, was die Kursstellung angeht.

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Rechnet man 25 Trades a 10000€ Handelsvolumen, so errechnet sich folgendes Bild bei den Gebühren:

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Für den näheren Check haben wir uns zwei Anbieter herausgepickt, die in Deutschland mit den günstigsten Konditionen und Gebühren werben: Und zwar die Aktionaersbank.de sowie FXFlat.de.

CFD Kosten Vergleich

Beide Broker bieten günstige Ordergebühren für Aktienorders an und bieten zudem auch den CFD Handel mit jeweils kostenlosen Realtime Kursen an. Letzteres, also der CFD Handel bietet sich gerade für häufigeren Intradayhandel an da er mit dem steuerbaren Hebel und damit größeren Chancen/Risiko Verhältnis zu günstigen Gebühren besonders gut geeignet ist.

Besonders günstig: CFD auf den DAX Index

Dies gilt insbesondere für den DAX Index, der bei beiden Banken sogar ganz ohne gesonderte Gebühr angeboten wird und sich daher besonders gut zum Daytrading eignet, da jederzeit eine Kauf- bzw. Verkauf der Anlage leicht möglich – also liquide – ist. Denn hier ist auch der geringste Spread im Vergleich zu Einzel Aktien zu erzielen und somit der Gewinn zwischen An- und Verkauf am wenigsten geschmälert. Sprich sucht ein Daytrader ein möglichst günstiges Instrument, so ist der DAX Index durchaus erste Wahl.

Die CFD Gebühren / Spreads für den DAX Index

Aktionärsbank.de: 2 Dax Punkte vs. FXFlat.de: 1 Dax Punkt

Fazit: bei DAX CFD ist 1 Punkt Spread und somit 1€ Preisdifferenz vom An-& Verkauf derzeit am günstigsten bei FXFlat.de. Werden am Tag beispielsweise 10 CFD Kontrakte gehandelt, so sind hier 10€ Gebühren für den An& Verkauf durch den Spread zu berücksichtigen. Die Aktionärsbank verlangt hier mit 20€ genau das Doppelte. In beiden Fällen jedoch sollte gesagt werden, dass bereits 1 CFD Kontrakt auf den DAX einem Wert von 10000 EUR (10000 DAX Punkte) gegenüber steht, sprich mit 10€ Gebühr 10×10000€ – also gesamt 100000€ an Kapital bewegt werden kann.

CFD Gebühren bei EUR/USD sind wiederum bei der Aktionärsbank.de mit 0,5 PIPs vs 0,8 PIP vor FXFlat etwas günstiger.

Wer long CFD´s über Nacht in seinem Depot hat, finanziert bei FXFlat mit dem aktuellen BBA Libor für Overnight Satz – derzeit 1,35%. Bei der Aktionärsbank sind derzeit 2,25% Zinsen fällig (Stand 2. März 2015). Hier ist also FXFlat am günstigsten.

Gebührenvergleich bei Aktien CFD

Und auch bei den Aktien CFD sieht es für FXFlat für Kleinpositionen besser aus: hier werden nur bei Kauf 0,09% an gebühren fällig – ohne Mindestgebühr – und Verkauf der Position ist kostenfrei – also Ideal für Kleinstpositionen. Voraussetzung ist die Kontoführung in Deutschland. (ebenfalls komplett kostenlos auch bei inaktiven Konten).

Aktionärsbank.de verlang hier minimum 5€ Gebühren bzw. 0,05% je Trade. Bei An& Verkauf also mit 0,10% etwas teurer als FXFlat.de und mit Fixkostenanteil weniger attraktiv für kleine Positionen. Kontoführung ist ebenfalls kostenfrei.

Spreads  FXFlat.de Aktionaersbank.de
DE30 (DAX)ab 1 Punkt (9h – 22h) 2 Punkte
US30 (DOW JONES)ab 1 Punkt (15.30h – 22h)
EURUSDab 0,8 Pips ab 0,5 Pips
EURGBPab 1 Pips
EURCHFab 1 Pips
EURJPYab 1 Pips
USDJPYab 0,8 Pips
Spreads Aktionaersbank.de
Deutschland Top302
EURUSD0,5 Pip
Volatilitätsindex0,25
Euro Top 501,50
USA Top 303,50
USA Tec 1002,00
Gold US0,50
Light Rohöl0,06
Euro Bund0,02

Gesamtfazit: Unser klarer Sieger ist FXFlat.de – sowohl Kosten je Trade sind zum Teil um 50% am günstigsten und auch die Tatsache, dass auch die Handelswerkzeuge (sowohl für PC als auch Tablett sowie Iphone & Co) nahezu keine Wünsche offen lassen. Zudem kann der Kunde wählen zwischen einem Deutschland oder UK Konto. Bei letzterem lassen sich die Fälligkeit der Steuern für Gewinne optimieren. Stichwort Abgeltungssteuer. Diese 25% wird bei deutschen Konten sofort fällig. Bei ausländischen Konten wird diese mit der Steuererklärung am Jahresende abgeführt, was zu einem Liquiditätsvorteil führen kann.

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